Для покупки облигаций ПР-Лизинг с рейтингом ВВВ+ я проходил тест в приложении брокера. Какой тест нужно пройти, чтобы стать квалифицированным инвестором и купить облигации SSCap?
К сожалению, всё не так просто.
Действительно, с 1 октября 2021 г. при покупке облигаций рейтинга ниже ААА(RU), который присвоен, например, ОФЗ, МТС и Газпром нефть, инвесторам необходимо проходить тестирование.
Почему неквалифицированным инвесторам доступны только самые простые и ликвидные ценные бумаги? (ОФЗ, акции и облигации крупных компаний, паи ПИФов)
Такое ограничение позволяет обезопасить начинающих инвесторов от рискованных сделок и больших финансовых потерь, но при этом ограничивает возможность заработка.
Окей, становится понятнее. Пройдя тестирование, я смогу пополнить свой инвест. портфель облигациями ПР-Лизинг. А почему облигации SSCap только для «квалов»? В чём различие?
Дело в ставке купона. 5 выпусков облигаций ПР-Лизинг и один ЦФА были с постоянным купоном.
А облигации SSCap – облигации со структурным доходом, т.к. ставка купона зависит от Ключевой ставки Банка России (КС+3 п.п.) и фиксируется каждый месяц.
По мнению Банка России, облигации со структурны доходом отличаются хорошей доходностью, но сложны в управлении и сопряжены с высоким уровнем риска, поэтому доступ к ним открыт только для опытных инвесторов со значительным капиталом. Таких инвесторов называют квалифицированными.
Квалифицированным инвесторам открыт доступ почти ко всем финансовым инструментам фондового рынка. Это позволяет собрать более разнообразный портфель ценных бумаг, которые могут принести бóльшую прибыль. Например, с октября 2022 г. только «квалы» могут торговать иностранными бумагами, например акциями Alibaba Grouр.
Как стать квалифицированным инвестором?
Получить статус можно, подтвердив один из этих пунктов:
- Наличие активов на сумму 6 млн ₽+ (ценные бумаги, производные инструменты, деньги на счетах во всех банках и у брокеров. недвижимость, авто);
- Опыт работы с ценными бумагами (в компании-брокере 3+ лет);
- Опыт личного инвестирования (годовой оборот по сделкам 6 млн ₽+. например, если вы купили и сразу продали акции на 100 тыс.руб. - ваш оборот составил 200 тыс.руб.);
- Профильное образование (высшее экономическое образование в аккредитованном ЦБ заведении).
Если у инвестора несколько брокерских счетов в разных банках – в каждой брокерской компании статус придется подтверждать отдельно.
Вы уже подтвердили статус квалифицированного инвестора? Тогда рассмотрите приобретение облигаций дебютного выпуска SSCap.
Купон КС+3п.п., ежемесячные выплаты, номинал одной облигации – 1000 руб, оферта через 36 месяцев.
Инвестиции – это просто!
Инвестиции – это просто!
